近日，有市民收到快递文件
拆开一看
是一份彩色印有国徽、盖公章
还和自己有关的退费回款文书
文书的落款是之前参加的培训机构
或曾投资的P2P平台
注意了！！！
这些都是骗子伪造的
国家金融监督管理总局发布风险提示
针对近期有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗，国家金融监督管理总局7月12日发布风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。
冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：
1.伪造金融监管部门文件实施诈骗。
不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
2.假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。
消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。
3.冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。
不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。
以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。
防骗指南
金融监管部门不会直接办理金融业务
也不会与消费者有任何资金往来
办理业务一定要选择正规机构
在办理业务的时候
一定要加强个人信息保护
谨防信息泄露
通过官方渠道合法合理维权
发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案